Politika prevencie prania špinavých peňazí a overovania totožnosti (AML/KYC)
- Úvod a účel politiky
Táto politika stanovuje pravidlá a postupy, ktoré Casino Slovmatic uplatňuje v oblasti prevencie prania špinavých peňazí (Anti-Money Laundering, AML) a overovania totožnosti zákazníkov (Know Your Customer, KYC). Spoločnosť je držiteľom licencie vydanej Úradom pre reguláciu hazardných hier (ÚRHH) a pôsobí v súlade so zákonom č. 30/2019 Z.z. o hazardných hrách a príslušnými predpismi Európskej únie v oblasti AML.
Účelom tejto politiky je zabezpečiť, aby služby neboli zneužité na pranie špinavých peňazí, financovanie terorizmu alebo iné nezákonné aktivity. Overovanie totožnosti a monitorovanie transakcií sú povinné pre všetkých používateľov služieb.
2. Povinnosti hráčov pri overovaní totožnosti
2.1. Poskytnutie identifikačných údajov
Každý hráč je povinný poskytnúť pri registrácii alebo pred prvým výberom finančných prostriedkov tieto údaje:
- plné meno (meno a priezvisko),
- dátum narodenia alebo rodné číslo,
- trvalá adresa bydliska,
- štátna príslušnosť,
- číslo platného dokladu totožnosti (občiansky preukaz, pas alebo iný úradný doklad).
2.2. Nahratie dokumentov
Hráč je povinný nahrať skeny alebo fotografie nasledujúcich dokladov:
- platný doklad totožnosti (občiansky preukaz, pas),
- doklad potvrdzujúci adresu trvalého bydliska (výpis z účtu, faktúra za energie, úradný dokument nie starší ako 3 mesiace),
- selfie s dokladom totožnosti (ak to vyžaduje overovací proces).
Všetky dokumenty musia byť čitateľné, neupravené a platné. Neúplné alebo nečitateľné dokumenty budú zamietnuté a hráč bude vyzvaný na opätovné nahratie.
2.3. Povinné overenie pri výberoch
Overenie totožnosti je povinné pred prvým výberom finančných prostriedkov alebo pri výbere presahujúcom stanovenú hranicu. Táto hranica sa môže meniť v závislosti od typu transakcie a rizikového profilu hráča. Hráč, ktorý neposkytne požadované dokumenty, nebude môcť vybrať finančné prostriedky až do úspešného dokončenia overovania.
3. Postupy overovania a due diligence
3.1. Základné overenie (Standard KYC)
Pri registrácii a prvom vklade sa vykonáva základné overenie totožnosti, ktoré zahŕňa kontrolu poskytnutých údajov voči verejným databázam a overenie platnosti dokladov. Tento proces prebieha automatizovane alebo manuálne v závislosti od rizikového profilu hráča.
3.2. Rozšírené overenie (Enhanced Due Diligence)
V prípade podozrivých transakcií, vysokých vkladov alebo výberov, alebo ak hráč pochádza z jurisdikcie s vysokým rizikom prania špinavých peňazí, sa vykonáva rozšírené overenie. Toto overenie môže zahŕňať:
- overenie zdroja finančných prostriedkov,
- dodatočné dokumenty potvrdzujúce pôvod finančných prostriedkov (výpisy z účtu, daňové priznania, pracovné zmluvy),
- telefonický alebo e-mailový kontakt s hráčom.
3.3. Priebežné monitorovanie
Vykonáva sa priebežné monitorovanie transakcií a hernej aktivity všetkých hráčov. Systémy automatického monitorovania identifikujú nezvyčajné vzorce správania, ako sú:
- nezvyčajne vysoké vklady alebo výbery,
- časté vklady a okamžité výbery bez hernej aktivity,
- transakcie z alebo do jurisdikcií s vysokým rizikom,
- použitie viacerých platobných metód v krátkom čase.
Ak systém identifikuje podozrivú aktivitu, účet hráča môže byť dočasne pozastavený až do vykonania dodatočného overovania.
4. Uchovávanie a ochrana údajov
4.1. Doba uchovávania
Všetky identifikačné údaje a dokumenty hráčov sa uchovávajú minimálne 5 rokov od ukončenia obchodného vzťahu alebo od poslednej transakcie, v súlade so slovenskou legislatívou. Záznamy o transakciách a hernej aktivite sú uchovávané po rovnakú dobu.
4.2. Bezpečnosť údajov
Údaje hráčov sú uložené na zabezpečených serveroch so šifrovaním a prístup k nim majú len oprávnení zamestnanci. Osobné údaje sa nesprístupňujú tretím stranám, s výnimkou prípadov, keď to vyžaduje zákon alebo príslušné orgány (napr. Finančná spravodajská jednotka, ÚRHH, orgány činné v trestnom konaní).
5. Hlásenie podozrivých transakcií
Ak je identifikovaná transakcia alebo aktivita, ktorá môže súvisieť s praním špinavých peňazí alebo financovaním terorizmu, vzniká povinnosť nahlásiť túto skutočnosť Finančnej spravodajskej jednotke Slovenskej republiky. Hlásiť možno aj transakcie, ktoré:
- nemajú zjavný ekonomický alebo zákonný účel,
- sú nezvyčajne zložité alebo štruktúrované tak, aby sa vyhli detekcii,
- zahŕňajú osoby alebo entity zo sankčných zoznamov.
Hráč nebude informovaný o podaní hlásenia, aby sa zabránilo mareniu vyšetrovania.
6. Odmietnutie služby a ukončenie obchodného vzťahu
Spoločnosť si vyhradzuje právo odmietnuť registráciu, pozastaviť účet alebo ukončiť obchodný vzťah s hráčom, ak:
- hráč odmietne poskytnúť požadované dokumenty alebo informácie,
- hráč poskytne nepravdivé alebo sfalšované dokumenty,
- hráč je zapojený do podozrivej alebo nezákonnej aktivity,
- hráč je uvedený na sankčnom zozname alebo pochádza z jurisdikcie, v ktorej nie je možné poskytovať služby.
V prípade ukončenia obchodného vzťahu budú finančné prostriedky hráča vrátené po odpočítaní prípadných poplatkov a po splnení všetkých zákonných povinností.
7. Zodpovednosť hráča
Hráč je zodpovedný za:
- poskytnutie pravdivých a aktuálnych údajov,
- aktualizáciu údajov v prípade zmeny (adresa, doklady),
- dodržiavanie tejto politiky a všeobecných podmienok používania,
- nepoužívanie služieb na nezákonné účely.
Porušenie týchto povinností môže viesť k pozastaveniu alebo zrušeniu účtu a k hláseniu príslušným orgánom.
8. Kontakt a otázky
V prípade otázok týkajúcich sa tejto politiky alebo procesu overovania totožnosti je možné kontaktovať zákaznícky servis prostredníctvom e-mailu alebo živého chatu dostupného na webovej stránke. Odpoveď bude poskytnutá v primeranej lehote.
9. Zmeny politiky
Spoločnosť si vyhradzuje právo kedykoľvek upraviť túto politiku v súlade so zmenami legislatívy alebo interných postupov. O zmenách budú hráči informovaní prostredníctvom webovej stránky alebo e-mailom. Pokračovaním v používaní služieb po zverejnení zmien hráč potvrdzuje súhlas s aktualizovanou politikou.